Invertir en el mercado estadounidense ofrece oportunidades significativas para diversificar ingresos en d\u00f3lares, as\u00ed como acceso a una amplia gama de activos y productos en el mercado de inversi\u00f3n m\u00e1s grande del mundo. Es importante comprender los principales segmentos y tipos de inversiones disponibles en cada uno para tomar decisiones informadas y estrat\u00e9gicas.<\/p>\n\n\n\n
Las acciones representan una participaci\u00f3n en la propiedad de una empresa. Cuando compras una acci\u00f3n, te conviertes en accionista, participando en las ganancias y riesgos de la compa\u00f1\u00eda. Liquidez:<\/strong> El mercado estadounidense presenta una liquidez mucho mayor en comparaci\u00f3n con muchos mercados emergentes, lo que permite operaciones m\u00e1s r\u00e1pidas con costos potencialmente m\u00e1s bajos y mayor eficiencia. Aunque esto aumenta la flexibilidad, tambi\u00e9n puede fomentar comportamientos de corto plazo que no siempre se alinean con objetivos de inversi\u00f3n a largo plazo.<\/p>\n\n\n\n Acciones fraccionadas:<\/strong> Debido a la alta liquidez del mercado estadounidense, algunos brokers permiten comprar fracciones de acciones desde $50, democratizando el acceso al mercado. En algunos mercados, invertir a\u00fan requiere montos relativamente altos, incluso usando acciones fraccionadas, lo que lo hace menos accesible para inversores con capital limitado.<\/p>\n\n\n\n Volumen y diversidad:<\/strong> El mercado de valores estadounidense cuenta con miles de empresas que abarcan diversos sectores, tama\u00f1os y estrategias. Esta Amplia gama de recursos ofrece al inversor una variedad de diversificaci\u00f3n, aunque puede resultar abrumadora para inversores nuevos sin una gu\u00eda adecuada.<\/p>\n\n\n\n Mercado consolidado:<\/strong> En EE. UU. se encuentran algunas de las empresas m\u00e1s grandes, lo que brinda sensaci\u00f3n de seguridad y potencial de crecimiento frente a compa\u00f1\u00edas menos conocidas o en mercados menos maduros. De esta forma, se facilita que los inversores tengan acceso al mercado global, ofreci\u00e9ndoles la opci\u00f3n de portafolios diversificados y reduciendo la dependencia en compa\u00f1\u00edas locales, aunque estas empresas suelen cotizar con valuaciones premium, limitando su potencial de apreciaci\u00f3n o incluso aumentar su sensibilidad a la correcci\u00f3n de mercados.<\/p>\n\n\n\n Las acciones se dividen generalmente en dos categor\u00edas:<\/p>\n\n\n\n Growth Stocks (Acciones de Crecimiento) <\/strong>son empresas enfocadas en expansi\u00f3n r\u00e1pida, reinvirtiendo utilidades en el negocio o adquiriendo competidores. Suelen pagar pocos o ning\u00fan dividendo.<\/p>\n\n\n\n Value Stocks (Acciones de Valor) <\/strong>son empresas que han experimentado un crecimiento sustancial y mantienen posiciones s\u00f3lidas dentro de sus respectivos mercados. Esas empresas priorizan devolver capital a los accionistas mediante dividendos y recompras. Se consideran infravaloradas respecto a sus fundamentos y presentan menor volatilidad.<\/p>\n\n\n\n Los dividendos en EE. UU. suelen ser m\u00e1s bajos que en otros mercados, debido a tasas libres de riesgo m\u00e1s competitivas. Este enfoque refleja la estructura y madurez del mercado estadounidense, donde muchas compa\u00f1\u00edas priorizan reinvertir utilidades en innovaci\u00f3n y crecimiento a largo plazo, lo que impulsa competitividad y creaci\u00f3n de valor sostenida.<\/p>\n\n\n\n Los REITs son empresas que invierten en bienes ra\u00edces y distribuyen al menos el 90% de sus ganancias en forma de dividendos. Ofrecen una manera eficiente de invertir en el mercado inmobiliario sin comprar propiedades f\u00edsicas.<\/p>\n\n\n\n Los fondos de inversi\u00f3n son una opci\u00f3n popular que brindan a los inversores acceso a carteras diversificadas de manera optimizada. Los ETFs (Exchange-Traded Funds) son fondos de inversi\u00f3n que pueden gestionarse de forma activa o pasiva.<\/p>\n\n\n\n La principal diferencia entre los fondos y los ETFs radica en su estructura y gesti\u00f3n:<\/p>\n\n\n\n Fondos mutuos<\/strong> suelen gestionarse activamente, lo que significa que un equipo de analistas y gestores participa directamente en la selecci\u00f3n de inversores que se alinean con la estrategia del fondo. Estos fondos no cotizan en bolsa; en cambio, se adquieren a trav\u00e9s de las plataformas de distribuci\u00f3n de instituciones financieras. Dentro de cada una, los inversores pueden elegir entre versiones de acumulaci\u00f3n y distribuci\u00f3n:<\/p>\n\n\n\n ETFs<\/strong>, por otro lado, se gestionan mayormente de forma pasiva, generalmente replicando un \u00edndice o un grupo espec\u00edfico de activos. Como resultado, los fondos activos y algunos ETFs tienden a tener comisiones de gesti\u00f3n m\u00e1s altas, mientras que los ETFs pasivos suelen tener comisiones m\u00e1s bajas, ya que no requieren un equipo que gestione activamente la cartera. Son veh\u00edculos de inversi\u00f3n que ofrecen exposici\u00f3n directa al mercado de acciones y pueden ser gestionados de forma activa o pasiva. Proporcionan liquidez inmediata al negociarse en las bolsas de valores de EE. UU. y permiten a los inversores diversificar en sectores espec\u00edficos, estilos de inversi\u00f3n o estrategias mediante una sola transacci\u00f3n. Los ejemplos m\u00e1s comunes de ETFs de renta variable son:<\/p>\n\n\n\n Son fondos de inversi\u00f3n dise\u00f1ados para replicar el rendimiento de un \u00edndice de mercado espec\u00edfico, como el S&P 500, el Nasdaq 100 o el Russell 2000. Su objetivo es igualar los rendimientos del \u00edndice manteniendo los mismos valores o valores similares en proporciones equivalentes.<\/p>\n\n\n\n Tambi\u00e9n existen ETFs enfocados en sectores espec\u00edficos de la econom\u00eda (tecnolog\u00eda, salud, finanzas, etc.), lo que permite a los inversores realizar asignaciones estrat\u00e9gicas seg\u00fan su perspectiva del mercado o sus preferencias de inversi\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n El mercado estadounidense est\u00e1 dominado por valores de tasa fija (inter\u00e9s fijo al momento de la compra), que ofrecen al inversor a la oportunidad de diversificar sus ingresos fijando una tasa por un per\u00edodo determinado y recibiendo cupones fijos en d\u00f3lares hasta el vencimiento. Estos instrumentos proporcionan ingresos predecibles y menor exposici\u00f3n a p\u00e9rdidas en comparaci\u00f3n con las acciones. El mercado de renta fija sigue siendo un mercado extraburs\u00e1til, lo que significa que es un mercado con alta liquidez y oferta una constante de compra y venta de activos.<\/p>\n\n\n\n El mercado de renta fija ofrece una amplia gama de instrumentos con caracter\u00edsticas \u00fanicas, lo que permite respaldar diferentes estrategias seg\u00fan las tendencias de tasas de inter\u00e9s, perspectivas de inflaci\u00f3n y calidad crediticia del emisor.<\/p>\n\n\n\n Tipos de instrumentos de renta fija:<\/p>\n\n\n\n ETFs de Tesorer\u00eda (Treasury ETFs):<\/strong> Fondos que brindan exposici\u00f3n directa a valores del gobierno estadounidense.<\/p>\n\n\n\n ETFs de tasa flotante (<\/strong>Floating Rate ETFs – <\/strong>Floaters):<\/strong> Invierten en valores con tasas variables, ajustadas peri\u00f3dicamente seg\u00fan las condiciones del mercado.<\/p>\n\n\n\n ETFs TIPS (<\/strong>TIPS ETFs):<\/strong> Enfocados en la protecci\u00f3n contra la inflaci\u00f3n, ayudando a preservar el poder adquisitivo en per\u00edodos inflacionarios.<\/p>\n\n\n\n Calificaciones crediticias (<\/strong>Credit Ratings)<\/strong>:<\/strong> Bonos y otros valores de renta fija reciben calificaciones de agencias como Moody\u2019s y S&P. Calificaciones como AAA, AA, BB indican la calidad crediticia del emisor.<\/p>\n\n\n\n Son valores de deuda emitidos por empresas con alta calidad crediticia (calificaciones superiores a BBB-). Generan rendimientos m\u00e1s bajos en comparaci\u00f3n con bonos de alto rendimiento, pero presentan menor volatilidad y sensibilidad al mercado y a las tasas de inter\u00e9s. Por ello, experimentan menos ajustes dr\u00e1sticos en su precio que los bonos high yield<\/em> de vencimiento similar. El riesgo de cr\u00e9dito y de incumplimiento de estas empresas tiende a ser menor.<\/p>\n\n\n\n Son valores de deuda emitidos por empresas con baja calificaci\u00f3n crediticia (inferior a investment grade<\/em>), ofreciendo mayores rendimientos y cupones debido a la necesidad de atraer inversores. Estos bonos suelen ofrecer retornos m\u00e1s altos porque implican mayor riesgo. Los inversores son compensados con mayores rendimientos por asumir exposici\u00f3n a empresas con perfiles financieros menos estables.<\/p>\n\n\n\n El gobierno de EE.\u202fUU. emite deuda en forma de bonos del Tesoro (Treasuries<\/em>). Este tipo de inversi\u00f3n se considera en el mercado de renta fija como referencia para evaluar otros instrumentos. La diferencia entre su rendimiento y el de otro bono se conoce como G-Spread.<\/em><\/strong><\/p>\n\n\n\n El G-Spread<\/em> es una medida que compara cu\u00e1nto paga un bono corporativo sobre un bono del Tesoro estadounidense con el mismo vencimiento. Permite evaluar si el rendimiento adicional compensa el mayor riesgo frente a la seguridad relativa del bono del Tesoro.<\/p>\n\n\n\n Categor\u00edas de Bonos del Tesorodisponibles para los inversores:<\/strong><\/p>\n\n\n\n STRIPS:<\/strong> Los STRIPS son valores gubernamentales sin pagos peri\u00f3dicos de intereses. El inversorrecibe el valor total (inter\u00e9s + principal) al vencimiento, evitando as\u00ed el riesgo de reinvertir el cup\u00f3n. Este tipo de inversi\u00f3n se utiliza generalmente cuando el inversor cree que habr\u00e1 una reducci\u00f3n en las tasas de inter\u00e9s a corto plazo, asegurando que su inversi\u00f3n permanezca fija durante ese per\u00edodo y que solo reciba el monto invertido al vencimiento del STRIP.<\/p>\n\n\n\n Treasury Bills (T-Bills):<\/strong> Los T-Bills o Bonos del Tesoro son valores de deuda a corto plazo (hasta 1 a\u00f1o) emitidos por el gobierno de EE.\u202fUU. Los inversores que buscan invertir en T-Bills generalmente est\u00e1n interesados en mantener su dinero disponible en el corto plazo. Otro factor que motiva la compra de T-Bills es cuando se considera que no existen oportunidades atractivas a mediano y largo plazo que justifiquen el riesgo actual. En ese caso, prefieren mantener su dinero en instrumentos de alta liquidez y corto plazo hasta que cambien las condiciones.<\/p>\n\n\n\n Treasury Bonds (T-Bonds): <\/strong>Los T-Bonds, o Bonos del Tesoro, son valores a largo plazo (generalmente superiores a 10 a\u00f1os) que ofrecen pagos de intereses semestrales. Los inversores que eligen T-Bonds suelen buscar inversiones conservadoras a mediano y largo plazo, colocando su capital en uno de los instrumentos financieros m\u00e1s seguros disponibles: deuda emitida por el gobierno de EE.\u202fUU. Por lo general, los inversores con gastos futuros planificados optan por este tipo de inversi\u00f3n para permitir que su dinero contin\u00fae generando rendimientos mientras minimizan el riesgo de incumplimiento, especialmente cuando los fondos est\u00e1n destinados a objetivos importantes como pagar la educaci\u00f3n universitaria de sus hijos o adquirir una propiedad.<\/p>\n\n\n\n TIPS (Treasury Inflation-Protected Securities):<\/strong> Los TIPS son valores vinculados a la inflaci\u00f3n dise\u00f1ados para proteger el poder adquisitivo de los inversores. Generalmente son elegidos por quienes anticipan un aumento en la inflaci\u00f3n y desean resguardar su capital. Esta inversi\u00f3n ofrece un rendimiento compuesto por la tasa de inflaci\u00f3n m\u00e1s un porcentaje fijo. Sin embargo, si la inflaci\u00f3n resulta ser menor a lo esperado, el inversor puede enfrentar una p\u00e9rdida de capital, por lo que es importante evaluar cuidadosamente las tendencias de inflaci\u00f3n antes de invertir.<\/p>\n\n\n\n Las inversiones en valores de deuda y bonos del Tesoro de EE.\u202fUU. tambi\u00e9n est\u00e1n disponibles a trav\u00e9s de ETFs, ofreciendo a los inversores el beneficio de la diversificaci\u00f3n y la gesti\u00f3n automatizada de la cartera. En lugar de que el inversor tenga que preocuparse por la diversificaci\u00f3n, la reinversi\u00f3n y la distribuci\u00f3n del riesgo entre emisores, los ETFs simplifican el proceso gestionando estas tareas de manera autom\u00e1tica, ayudando a reducir la exposici\u00f3n al riesgo crediticio individual mientras mantienen rendimientos consistentes.<\/p>\n\n\n\n Los ETFs de renta fija con vencimiento fijo son fondos que compran valores de deuda corporativa con un vencimiento m\u00e1ximo estipulado. A diferencia de los ETFs tradicionales que son \u201cperpetuos\u201d, estos vencen y devuelven el valor al inversor al final. Una vez alcanzado el vencimiento, el ETF deja de existir y devuelve la inversi\u00f3n inicial junto con las ganancias al inversor.<\/p>\n\n\n\n Estos ETFs suelen pagar cupones peri\u00f3dicos, proporcionando a los inversores flujo de efectivo constante, retornos diversificados y cronogramas de vencimiento predecibles. Funcionan comprando una cartera de debentures y bonos corporativos que vencen aproximadamente en el mismo a\u00f1o que el fondo (por ejemplo, 2026, 2027, 2028). De esta manera, el inversor puede \u201casegurar\u201d una tasa y tener una expectativa de retorno predecible.<\/p>\n\n\n\n El panorama de inversi\u00f3n en EE.\u202fUU. es amplio y est\u00e1 lleno de oportunidades para inversores con diferentes perfiles y estrategias. Para maximizar los rendimientos y gestionar los riesgos, es esencial contar con profesionales cualificados y con instituciones de confianza. Cuenta con Bradesco Investments para acompa\u00f1arte en tu viaje internacional.<\/p>\n\n\n\n <\/p>\n\n\n\n Por Guilherme Arruda, Analista de Renta Fija<\/p>\n\n\n\n Fuente: Resumen de la informacion disponible obtenida de varias fuentes: Bloomberg, S&P Research, entre otras<\/strong><\/p>\n\n\n\n Este documento tiene fines informativos y no constituye una oferta, solicitud o recomendaci\u00f3n para comprar o vender valores o productos financieros en EE. UU. Las opciones de inversi\u00f3n descritas en el presente documento est\u00e1n sujetas a las leyes y regulaciones de sus respectivas jurisdicciones, incluidas, entre otras, las impuestas por la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de los Estados Unidos (SEC) y la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA).<\/em><\/p>\n\n\n\n El rendimiento pasado no garantiza resultados futuros. Todas las inversiones implican riesgos, incluida la posible p\u00e9rdida del capital. Factores econ\u00f3micos y geopol\u00edticos pueden afectar el valor de las inversiones. Antes de invertir, consulte con profesionales financieros, legales y fiscales para asegurar que las inversiones se alineen con sus objetivos y tolerancia al riesgo. Los inversores minoristas deben tener en cuenta que las inversiones en el extranjero pueden implicar riesgos adicionales, como fluctuaciones en las divisas, diferencias en los entornos regulatorios y consecuencias fiscales. <\/p>\n\n\n\n Antes de tomar cualquier decisi\u00f3n de inversi\u00f3n, se recomienda encarecidamente que los clientes consulten con profesionales calificados en finanzas, derecho y fiscalidad para asegurarse de que las inversiones elegidas est\u00e9n alineadas con sus objetivos individuales, tolerancia al riesgo y obligaciones regulatorias.<\/p>\n\n\n\n <\/p>\n\n\n Diversifica en d\u00f3lares estadounidenses y accede a oportunidades de inversi\u00f3n globales<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":13315,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"slim_seo":{"title":"Explorando productos de inversi\u00f3n en EE.UU. - Bradesco Bank","description":"Diversifica en d\u00f3lares estadounidenses y accede a oportunidades de inversi\u00f3n globales"},"footnotes":""},"categories":[149],"tags":[],"class_list":["post-13299","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-inversiones"],"blocksy_meta":[],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/bradescobank.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/13299","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/bradescobank.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/bradescobank.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/bradescobank.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/bradescobank.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=13299"}],"version-history":[{"count":5,"href":"https:\/\/bradescobank.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/13299\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":13872,"href":"https:\/\/bradescobank.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/13299\/revisions\/13872"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/bradescobank.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/13315"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/bradescobank.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=13299"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/bradescobank.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=13299"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/bradescobank.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=13299"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}
Adem\u00e1s de la liquidez, el mercado estadounidense ofrece acceso a empresas de todo el mundo, ya sea que coticen en la NYSE, NASDAQ o en mercados extraburs\u00e1tiles como \u201cpenny stocks\u201d<\/em> y ADRs (American Depositary Receipts).<\/p>\n\n\n\nPrincipales diferencias entre comprar acciones en EE. UU. vs algunos mercados emergentes<\/strong><\/h6>\n\n\n\n
Acciones de Crecimiento y de Valor (Growth and Value Stocks)<\/h2>\n\n\n\n
Dividendos<\/h2>\n\n\n\n
REITs (Real Estate Investment Trusts)<\/h2>\n\n\n\n
Fondos y ETFs (Funds and ETFs)<\/h2>\n\n\n\n
Estos fondos ofrecen varias clases de acciones, como es la clase institucional y la clase minorista.<\/p>\n\n\n\n\n
Los ETFs son una forma accesible de diversificaci\u00f3n y exposici\u00f3n al mercado global de acciones. Este producto se presenta en diversas modalidades, cada una adaptada a diferentes objetivos y estilos de inversi\u00f3n. Algunos ejemplos son los ETFs de renta variable y los ETFs de criptomonedas.<\/p>\n\n\n\nLos ETFs de Renta Variable (Equity ETFs) <\/h2>\n\n\n\n
ETFs Indexados (Index ETFs) <\/h2>\n\n\n\n
ETFs Sectoriales (Sector ETFs) <\/h2>\n\n\n\n
Renta Fija<\/h2>\n\n\n\n
Bonos Investment Grade (Investment Grade Bonds)<\/h2>\n\n\n\n
Bonos High Yield (High Yield Bonds)<\/h2>\n\n\n\n
Otro factor es la mayor volatilidad y sensibilidad a cambios econ\u00f3micos que acaba reflejandose en su precio. Cuando cambian las expectativas econ\u00f3micas o las tasas de inter\u00e9s, los bonos high yield<\/em> tienden a ser m\u00e1s sensibles, alterando su precio hasta el vencimiento. El riesgo de cr\u00e9dito y de incumplimiento de sus obligaciones de pago (ya sea de capital o intereses) es m\u00e1s elevado.<\/p>\n\n\n\nBonos del Tesoro y TIPS (Treasuries and TIPS)<\/h2>\n\n\n\n
ETFs de Renta Fija (Fixed Income ETFs)<\/h2>\n\n\n\n
ETFs de Renta Fija con Vencimiento Fijo (Fixed Maturity Fixed Income ETFs) <\/h2>\n\n\n\n
Explorando productos de inversi\u00f3n en EE.UU.<\/h1>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"