{"id":13298,"date":"2025-05-11T22:01:00","date_gmt":"2025-05-12T01:01:00","guid":{"rendered":"https:\/\/bradescobank.com\/exploring-investment-products-in-the-u-s\/"},"modified":"2026-03-19T11:24:10","modified_gmt":"2026-03-19T14:24:10","slug":"explorando-produtos-de-investimentos-nos-eua-acoes-renda-fixa-e-outros-old","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/bradescobank.com\/pt\/explorando-produtos-de-investimentos-nos-eua-acoes-renda-fixa-e-outros-old\/","title":{"rendered":"Explorando Produtos de Investimentos nos EUA"},"content":{"rendered":"\n

Explorando Produtos de Investimentos nos EUA<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

Investir no exterior<\/h2>\n\n\n\n

Investir no mercado americano oferece oportunidades significativas para diversificar receitas em d\u00f3lares, al\u00e9m de proporcionar acesso a uma ampla gama de ativos e produtos no maior mercado de investimentos do mundo. \u00c9 importante compreender os principais segmentos e tipos de investimentos dispon\u00edveis em cada um para tomar decis\u00f5es informadas e estrat\u00e9gicas.<\/p>\n\n\n\n

A\u00e7\u00f5es (Stocks)<\/h2>\n\n\n\n

As a\u00e7\u00f5es representam uma participa\u00e7\u00e3o na propriedade de uma empresa. Ao comprar uma a\u00e7\u00e3o, voc\u00ea se torna acionista, participando dos lucros e dos riscos da companhia.
Al\u00e9m da liquidez, o mercado americano oferece acesso a empresas de todo o mundo, seja por meio da NYSE, NASDAQ ou em mercados de balc\u00e3o, como as \u201cpenny stocks\u201d e os ADRs (American Depositary Receipts).<\/p>\n\n\n\n

Principais diferen\u00e7as entre comprar a\u00e7\u00f5es nos EUA vs alguns mercados emergentes<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Liquidez:<\/strong> O mercado americano apresenta uma liquidez muito maior em compara\u00e7\u00e3o com muitos mercados emergentes, permitindo negocia\u00e7\u00f5es mais r\u00e1pidas, com possibilidade de custos mais baixos e maior efici\u00eancia. Embora isso aumente a flexibilidade, tamb\u00e9m pode incentivar comportamentos de curto prazo que podem n\u00e3o estar alinhados com objetivos de investimento de longo prazo.<\/p>\n\n\n\n

A\u00e7\u00f5es fracion\u00e1rias:<\/strong> Devido \u00e0 alta liquidez do mercado dos EUA, algumas corretoras permitem a compra de fra\u00e7\u00f5es de a\u00e7\u00f5es a partir de US$50, tornando o acesso ao mercado acion\u00e1rio muito mais democratizado. Em alguns mercados, investir ainda exige valores relativamente altos \u2014 mesmo utilizando a\u00e7\u00f5es fracion\u00e1rias \u2014 o que torna o acesso menos vi\u00e1vel para investidores com capital limitado.<\/p>\n\n\n\n

Volume e Diversidade:<\/strong> O mercado acion\u00e1rio dos EUA conta com milhares de empresas listadas, abrangendo uma ampla variedade de setores, tamanhos e estrat\u00e9gias. Essa abund\u00e2ncia oferece aos investidores amplas oportunidades de diversifica\u00e7\u00e3o e posicionamento estrat\u00e9gico. No entanto, a grande variedade de op\u00e7\u00f5es pode ser desafiadora para investidores iniciantes, tornando a sele\u00e7\u00e3o da carteira mais complexa sem orienta\u00e7\u00e3o adequada ou um framework de investimento claro.<\/p>\n\n\n\n

Mercado Consolidado<\/strong>:<\/strong> Nos Estados Unidos, encontram-se algumas das maiores empresas do mundo, que oferecem uma sensa\u00e7\u00e3o de seguran\u00e7a e potencial de crescimento para os investidores quando comparadas a nomes menos conhecidos ou empresas de mercados menos maduros. Isso permite aos investidores obter exposi\u00e7\u00e3o ao mercado global, ajudando a diversificar suas carteiras e reduzir a depend\u00eancia de empresas ligadas exclusivamente \u00e0s condi\u00e7\u00f5es econ\u00f4micas locais. Essas companhias frequentemente negociam com valuations<\/em> mais elevados, o que pode limitar seu potencial de valoriza\u00e7\u00e3o ou aumentar a sensibilidade a corre\u00e7\u00f5es de mercado.<\/p>\n\n\n\n

<\/p>\n\n\n\n

A\u00e7\u00f5es de Crescimento e de Valor<\/h2>\n\n\n\n

As a\u00e7\u00f5es geralmente s\u00e3o divididas em duas categorias principais: crescimento e valor.<\/p>\n\n\n\n

A\u00e7\u00f5es de Crescimento (growth stocks):<\/strong> S\u00e3o empresas focadas em crescimento acelerado, reinvestindo seus lucros no pr\u00f3prio neg\u00f3cio ou adquirindo concorrentes, participa\u00e7\u00e3o de mercado e margens. Essas companhias normalmente pagam poucos ou nenhum dividendo.<\/p>\n\n\n\n

A\u00e7\u00f5es de Valor (Value stocks):<\/strong> S\u00e3o empresas que j\u00e1 passaram por um crescimento substancial e ocupam posi\u00e7\u00f5es s\u00f3lidas em seus respectivos mercados. Essas companhias costumam priorizar a devolu\u00e7\u00e3o de capital aos acionistas por meio de dividendos e recompra de a\u00e7\u00f5es. Geralmente s\u00e3o consideradas subavaliadas em rela\u00e7\u00e3o aos seus fundamentos e tendem a apresentar menor volatilidade de pre\u00e7o em compara\u00e7\u00e3o \u00e0s a\u00e7\u00f5es de crescimento.<\/p>\n\n\n\n

Dividendos<\/h2>\n\n\n\n

Os dividendos das empresas americanas s\u00e3o geralmente mais baixos do que os observados em alguns outros mercados. Isso se deve, em grande parte, \u00e0 taxa livre de risco mais baixa e competitiva nos EUA, o que reduz a press\u00e3o sobre as empresas para oferecer pagamentos elevados de dividendos.<\/p>\n\n\n\n

Essa abordagem reflete a estrutura e a maturidade do mercado norte-americano, onde muitas companhias priorizam reinvestir os lucros em inova\u00e7\u00e3o, expans\u00e3o e estrat\u00e9gias de crescimento de longo prazo, em vez de distribuir os ganhos aos acionistas. Esse foco em reinvestimento \u00e9 frequentemente visto como um motor de competitividade sustent\u00e1vel e cria\u00e7\u00e3o de valor ao longo do tempo.<\/p>\n\n\n\n

REITs (Real Estate Investment Trusts)<\/h2>\n\n\n\n

Os REITs s\u00e3o empresas que investem em im\u00f3veis e distribuem pelo menos 90% de seus lucros aos acionistas na forma de dividendos. Os REITs oferecem uma maneira eficiente de investir no mercado imobili\u00e1rio sem a necessidade de adquirir propriedades f\u00edsicas diretamente.<\/p>\n\n\n\n

Fundos e ETFs<\/h2>\n\n\n\n

Os fundos de investimento s\u00e3o uma op\u00e7\u00e3o popular que oferece aos investidores acesso a carteiras diversificadas de forma otimizada. Os ETFs (Exchange-Traded Funds) s\u00e3o fundos de investimento que podem ser geridos de forma ativa ou passiva.<\/p>\n\n\n\n

A principal diferen\u00e7a entre fundos e ETFs est\u00e1 na sua estrutura e gest\u00e3o:<\/p>\n\n\n\n

Fundos m\u00fatuos (Mutual Funds)<\/strong> s\u00e3o geralmente geridos de forma ativa, o que significa que uma equipe de analistas e gestores est\u00e1 diretamente envolvida na sele\u00e7\u00e3o dos investimentos que se alinham \u00e0 estrat\u00e9gia do fundo. Esses fundos n\u00e3o s\u00e3o negociados em bolsas de valores; em vez disso, s\u00e3o adquiridos por meio das plataformas de distribui\u00e7\u00e3o das institui\u00e7\u00f5es financeiras.<\/p>\n\n\n\n

Esses fundos oferecem diferentes classes de cotas, como institucionais e varejo. Dentro de cada uma delas, os investidores podem escolher entre vers\u00f5es de acumula\u00e7\u00e3o e distribui\u00e7\u00e3o:<\/p>\n\n\n\n

    \n
  • Acumula\u00e7\u00e3o:<\/strong> Reinveste os proventos de volta no fundo, postergando a tributa\u00e7\u00e3o at\u00e9 o resgate.<\/li>\n\n\n\n
  • Distribui\u00e7\u00e3o:<\/strong> Paga os proventos em dinheiro ao investidor.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n

    ETFs<\/strong>, por outro lado, s\u00e3o majoritariamente geridos de forma passiva, geralmente acompanhando um \u00edndice ou um grupo espec\u00edfico de ativos. Como resultado, fundos ativos e ETFs tendem a ter taxas de administra\u00e7\u00e3o mais altas, enquanto ETFs passivos geralmente apresentam taxas mais baixas, j\u00e1 que n\u00e3o exigem uma equipe gerindo ativamente a carteira. Os ETFs s\u00e3o uma forma acess\u00edvel de diversifica\u00e7\u00e3o e exposi\u00e7\u00e3o ao mercado acion\u00e1rio global. Esse produto est\u00e1 dispon\u00edvel em diversas modalidades, cada uma adaptada a diferentes objetivos e estilos de investimento. Alguns exemplos s\u00e3o ETFs de a\u00e7\u00f5es e ETFs de criptomoedas.<\/p>\n\n\n\n

    ETFs de A\u00e7\u00f5es (Equity ETFs)<\/h2>\n\n\n\n

    Os ETFs de a\u00e7\u00f5es s\u00e3o ve\u00edculos de investimento que oferecem exposi\u00e7\u00e3o direta ao mercado acion\u00e1rio e podem ser geridos de forma ativa ou passiva. Eles proporcionam liquidez imediata por serem negociados nas bolsas dos EUA e permitem que os investidores diversifiquem entre setores espec\u00edficos, estilos de investimento ou estrat\u00e9gias com uma \u00fanica transa\u00e7\u00e3o. Os exemplos mais comuns de ETFs de a\u00e7\u00f5es s\u00e3o:<\/strong><\/p>\n\n\n\n

      \n
    • ETFs de \u00cdndice:<\/strong> S\u00e3o fundos de investimento projetados para acompanhar o desempenho de um \u00edndice espec\u00edfico do mercado, como o S&P 500, Nasdaq 100 ou Russell 2000. Seu objetivo \u00e9 replicar os retornos do \u00edndice, mantendo os mesmos ativos ou similares nas mesmas propor\u00e7\u00f5es.<\/li>\n\n\n\n
    • ETFs Setoriais:<\/strong> Existem tamb\u00e9m ETFs focados em setores espec\u00edficos da economia (tecnologia, sa\u00fade, finan\u00e7as, etc.), permitindo que os investidores fa\u00e7am aloca\u00e7\u00f5es direcionadas com base em sua vis\u00e3o de mercado ou prefer\u00eancias estrat\u00e9gicas.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n

      Renda Fixa<\/h2>\n\n\n\n

      O mercado americano \u00e9 dominado por t\u00edtulos de taxa fixa (juros definidos no momento da compra), que oferecem ao investidor a oportunidade de diversificar sua renda ao fixar uma taxa por um determinado per\u00edodo e receber cupons fixos em d\u00f3lares at\u00e9 o vencimento. Esses instrumentos proporcionam uma renda previs\u00edvel e menor exposi\u00e7\u00e3o a perdas em compara\u00e7\u00e3o com a\u00e7\u00f5es. O mercado de renda fixa ainda \u00e9 um mercado de balc\u00e3o (over-the-counter), ou seja, um mercado com extrema liquidez e ofertas constantes de compra e venda de ativos.<\/p>\n\n\n\n

      O mercado de renda fixa oferece uma ampla gama de instrumentos com caracter\u00edsticas \u00fanicas, permitindo apoiar diferentes estrat\u00e9gias dependendo das tend\u00eancias das taxas de juros, perspectivas de infla\u00e7\u00e3o e qualidade de cr\u00e9dito do emissor.<\/p>\n\n\n\n

      Tipos de T\u00edtulos de Renda Fixa:<\/strong><\/p>\n\n\n\n

      ETFs de Treasuries:<\/strong> Esses fundos oferecem exposi\u00e7\u00e3o direta aos t\u00edtulos do governo dos EUA.<\/p>\n\n\n\n

      ETFs de Taxa Flutuante (Floaters):<\/strong> Investem em t\u00edtulos com taxas de juros vari\u00e1veis, ajustadas periodicamente conforme as condi\u00e7\u00f5es do mercado.<\/p>\n\n\n\n

      ETFs de TIPS:<\/strong> Focados na prote\u00e7\u00e3o contra a infla\u00e7\u00e3o, ajudam a preservar o poder de compra durante per\u00edodos inflacion\u00e1rios.<\/p>\n\n\n\n

      Classifica\u00e7\u00e3o de Cr\u00e9dito (credit ratings):<\/strong> T\u00edtulos e outros instrumentos de renda fixa recebem ratings de ag\u00eancias como Moody\u2019s e S&P. Classifica\u00e7\u00f5es como AAA, AA, BB indicam a qualidade de cr\u00e9dito do emissor.<\/p>\n\n\n\n

      T\u00edtulos Investment Grade<\/h2>\n\n\n\n

      Os t\u00edtulos investment grade<\/em> s\u00e3o valores mobili\u00e1rios de d\u00edvida emitidos por empresas com alta qualidade de cr\u00e9dito (classifica\u00e7\u00f5es acima de BBB-). Os ativos dessa categoria geram retornos menores em compara\u00e7\u00e3o aos t\u00edtulos high yield<\/em>, mas apresentam menor volatilidade e sensibilidade ao mercado e \u00e0s taxas de juros. Como resultado, sofrem menos ajustes dr\u00e1sticos de pre\u00e7o ao longo do tempo em rela\u00e7\u00e3o a t\u00edtulos high yield<\/em> com vencimento semelhante. O risco de cr\u00e9dito e de inadimpl\u00eancia das empresas investment grade<\/em> tende a ser mais baixo.<\/p>\n\n\n\n

      T\u00edtulos High Yield<\/h2>\n\n\n\n

      Os t\u00edtulos high yield<\/em> s\u00e3o valores mobili\u00e1rios de d\u00edvida emitidos por empresas com classifica\u00e7\u00f5es baixas (abaixo de investment grade<\/em>), oferecendo maiores rendimentos e cupons mais elevados devido \u00e0 necessidade de atrair investidores em compara\u00e7\u00e3o \u00e0s empresas investment grade<\/em>. Esses t\u00edtulos normalmente oferecem retornos superiores porque carregam maior risco. Os investidores s\u00e3o compensados com rendimentos elevados por assumirem exposi\u00e7\u00e3o a empresas com classifica\u00e7\u00f5es de cr\u00e9dito mais baixas ou perfis financeiros menos est\u00e1veis.<\/p>\n\n\n\n


      Outro fator \u00e9 a maior volatilidade e exposi\u00e7\u00e3o \u00e0s mudan\u00e7as econ\u00f4micas refletidas nos pre\u00e7os. Quando h\u00e1 altera\u00e7\u00e3o nas expectativas econ\u00f4micas ou nas taxas de juros, os t\u00edtulos high yield<\/em> tendem a ser mais sens\u00edveis a essas mudan\u00e7as, podendo ter varia\u00e7\u00f5es consistentes no pre\u00e7o at\u00e9 o vencimento. O risco de cr\u00e9dito e de inadimpl\u00eancia das empresas high yield<\/em> tende a ser mais alto.<\/p>\n\n\n\n

      Treasuries e TIPS<\/h2>\n\n\n\n

      O governo dos EUA emite d\u00edvida na forma de treasuries<\/em>. Esse tipo de investimento \u00e9 considerado, no mercado de renda fixa, como refer\u00eancia (benchmark<\/em>) para avaliar outros tipos de investimentos. A diferen\u00e7a entre seu rendimento e o de outro t\u00edtulo \u00e9 conhecida como G-Spread<\/em><\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

      O G-Spread<\/em><\/strong> \u00e9 uma medida que compara quanto um t\u00edtulo corporativo paga acima de um t\u00edtulo do Tesouro americano com o mesmo vencimento. Ele permite ao investidor avaliar se o retorno adicional oferecido por um t\u00edtulo corporativo compensa adequadamente seu maior risco em rela\u00e7\u00e3o \u00e0 seguran\u00e7a relativa do t\u00edtulo do Tesouro.<\/p>\n\n\n\n

      Existem v\u00e1rias categorias de treasuries<\/em> nas quais o investidor pode optar por alocar recursos, como STRIPS<\/strong>, T-Bills<\/strong>, T-Bonds<\/strong> e TIPS<\/strong>.<\/em><\/p>\n\n\n\n

      STRIPS<\/em><\/strong>
      Os STRIPS<\/em> s\u00e3o t\u00edtulos do governo sem pagamentos peri\u00f3dicos de juros. O investidor recebe o valor total (juros + principal) no vencimento, evitando assim o risco de reinvestir os cupons. Esse tipo de investimento geralmente \u00e9 feito quando o investidor acredita que haver\u00e1 um corte nas taxas de juros no curto prazo, garantindo que seu investimento permane\u00e7a fixo durante esse per\u00edodo e que o valor investido seja recebido apenas no vencimento do STRIP.<\/p>\n\n\n\n

      Treasury Bills (T-Bills)<\/strong><\/p>\n\n\n\n

      Os T-Bills ou Treasury Bills s\u00e3o t\u00edtulos de d\u00edvida de curto prazo (at\u00e9 1 ano) emitidos pelo governo dos EUA. Investidores que optam por T-Bills geralmente buscam manter seu dinheiro dispon\u00edvel no curto prazo. Outro fator que leva os investidores a comprar T-Bills \u00e9 quando acreditam que n\u00e3o existem oportunidades de m\u00e9dio e longo prazo que justifiquem o risco atual do investimento. Nesse caso, preferem manter seus recursos em instrumentos de alta liquidez e curto prazo at\u00e9 que as condi\u00e7\u00f5es mudem.<\/p>\n\n\n\n

      Treasury Bonds (T-Bonds)<\/strong><\/p>\n\n\n\n

      Os T-Bonds, ou Treasury Bonds, s\u00e3o t\u00edtulos de longo prazo (geralmente superiores a 10 anos) que oferecem pagamentos de juros semestrais. Investidores que escolhem T-Bonds geralmente buscam investimentos conservadores de m\u00e9dio a longo prazo, alocando seu capital em um dos instrumentos financeiros mais seguros dispon\u00edveis \u2014 d\u00edvida emitida pelo governo dos EUA.<\/p>\n\n\n\n


      Normalmente, investidores com despesas futuras planejadas optam por esse tipo de investimento para permitir que seu dinheiro continue gerando retornos enquanto minimizam o risco de inadimpl\u00eancia \u2014 especialmente quando os recursos s\u00e3o destinados a objetivos importantes, como pagar a faculdade dos filhos ou adquirir um im\u00f3vel.<\/p>\n\n\n\n

      TIPS (Treasury Inflation-Protected Securities):<\/strong><\/p>\n\n\n\n

      Os TIPS s\u00e3o t\u00edtulos indexados \u00e0 infla\u00e7\u00e3o, projetados para proteger o poder de compra do investidor. Eles s\u00e3o normalmente escolhidos por investidores que antecipam aumento da infla\u00e7\u00e3o e desejam proteger seu capital. Esse investimento oferece um retorno composto pela taxa de infla\u00e7\u00e3o mais um percentual fixo. No entanto, se a infla\u00e7\u00e3o for menor do que o esperado, o investidor pode enfrentar perda de capital, tornando essencial avaliar cuidadosamente as tend\u00eancias inflacion\u00e1rias antes de investir.<\/p>\n\n\n\n

      ETFs de Renda Fixa<\/h2>\n\n\n\n

      Os investimentos em t\u00edtulos de d\u00edvida e Treasuries dos EUA tamb\u00e9m est\u00e3o dispon\u00edveis por meio de ETFs, oferecendo aos investidores o benef\u00edcio da diversifica\u00e7\u00e3o e da gest\u00e3o automatizada da carteira. Em vez de o investidor se preocupar com diversifica\u00e7\u00e3o, reinvestimento e dilui\u00e7\u00e3o de riscos entre emissores, os ETFs simplificam o processo ao gerenciar essas tarefas automaticamente, ajudando a reduzir a exposi\u00e7\u00e3o ao risco de cr\u00e9dito individual e mantendo retornos consistentes.<\/p>\n\n\n\n

      ETFs de Renda Fixa com Vencimento Definido<\/h2>\n\n\n\n

      Os ETFs de renda fixa com vencimento definido s\u00e3o fundos que compram t\u00edtulos corporativos com prazo m\u00e1ximo estipulado. Diferentemente dos ETFs tradicionais, que s\u00e3o \u201cperp\u00e9tuos\u201d, esses possuem vencimento e devolvem o valor ao investidor no final. Ap\u00f3s atingir esse vencimento, o ETF deixa de existir e retorna o investimento inicial e os ganhos ao investidor. Esses ETFs normalmente pagam cupons peri\u00f3dicos, oferecendo fluxo de caixa consistente, retornos diversificados e cronogramas de vencimento previs\u00edveis.
      Eles funcionam comprando uma carteira de deb\u00eantures e t\u00edtulos corporativos que vencem aproximadamente no mesmo ano do fundo (por exemplo, 2026, 2027, 2028). Dessa forma, o investidor pode \u201ctravar\u201d uma taxa e ter uma expectativa de retorno previs\u00edvel.<\/p>\n\n\n\n

      O cen\u00e1rio de investimentos nos EUA \u00e9 vasto e repleto de oportunidades para investidores com diferentes perfis e estrat\u00e9gias. Para maximizar retornos e gerenciar riscos, \u00e9 essencial contar com profissionais qualificados e institui\u00e7\u00f5es de confian\u00e7a. Conte com o Bradesco Investimentos para apoiar sua jornada internacional.<\/p>\n\n\n\n

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      Por Guilherme Arruda, Analista de Renda Fixa<\/p>\n\n\n\n

      Fonte:<\/strong> Resumo de informa\u00e7\u00f5es dispon\u00edveis em diversas fontes online (Bloomberg, S&P Research e outras)<\/strong><\/p>\n\n\n\n

      Este documento tem car\u00e1ter exclusivamente informativo e n\u00e3o constitui oferta, solicita\u00e7\u00e3o ou recomenda\u00e7\u00e3o para compra ou venda de quaisquer valores mobili\u00e1rios ou produtos financeiros nos Estados Unidos. As op\u00e7\u00f5es de investimento aqui descritas est\u00e3o sujeitas \u00e0s leis e regulamenta\u00e7\u00f5es de suas respectivas jurisdi\u00e7\u00f5es, incluindo, mas n\u00e3o se limitando, \u00e0s normas aplicadas pela U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) e pela Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).<\/em><\/p>\n\n\n\n

      O desempenho passado n\u00e3o \u00e9 indicativo de resultados futuros. Todo investimento envolve riscos inerentes, incluindo a possibilidade de perda do capital investido. Condi\u00e7\u00f5es de mercado, fatores econ\u00f4micos e eventos geopol\u00edticos podem impactar o valor dos investimentos, e n\u00e3o h\u00e1 garantia de que qualquer estrat\u00e9gia ou produto alcance os resultados pretendidos.<\/em><\/p>\n\n\n\n

      Investidores de varejo devem estar cientes de que investimentos no exterior podem envolver riscos adicionais, como flutua\u00e7\u00f5es cambiais, diferen\u00e7as nos ambientes regulat\u00f3rios e implica\u00e7\u00f5es tribut\u00e1rias. Antes de tomar qualquer decis\u00e3o de investimento, recomenda-se fortemente que os clientes consultem profissionais qualificados nas \u00e1reas financeira, jur\u00eddica e tribut\u00e1ria para garantir que os investimentos escolhidos estejam alinhados aos seus objetivos individuais, toler\u00e2ncia ao risco e obriga\u00e7\u00f5es regulat\u00f3rias.<\/em><\/p>\n\n\n\n

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      <\/p>\n\n\n

      Explorando Produtos de Investimentos nos EUA<\/h1>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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