Consideraciones para la cartera: La importancia de mantenerse invertido

La importancia en mantenerse invertido

Perder períodos de recuperación del mercado puede afectar los rendimientos de inversión a largo plazo

 

Invertir en el exterior puede ofrecer nuevas oportunidades y apoyar la diversificación de la cartera, pero muchos inversores pueden preguntarse cuándo comenzar. Entender que los mercados se mueven con el tiempo, y la importancia de la consistencia, puede ayudar a poner las cosas en perspectiva al desarrollar una estrategia de cartera.

 

Los períodos de caída del mercado suelen formar parte del ciclo natural de la inversión. Para algunos inversores, estos períodos pueden parecer una señal para salirse del mercado y esperar a que las condiciones mejoren. Sin embargo, los mercados financieros no se mueven de manera lineal ni en una trayectoria predecible. Las recuperaciones a menudo pueden ser inesperadas, y algunas ganancias pueden ocurrir en períodos cortos que son casi imposibles de anticipar.

 

Debido a esta dinámica, identificar un punto de entrada “perfecto” puede ser difícil. La consistencia, cuando se considera junto con un plan bien definido, puede ayudar a los inversores a navegar diferentes entornos de mercado. Es importante considerar que invertir implica riesgos, incluida la posible pérdida del capital, y debe tomar en cuenta el horizonte de tiempo, la tolerancia al riesgo y los objetivos del inversor.

 

1) Los mejores días del mercado pueden ocurrir cuando menos se espera

Mantenerse invertido durante diferentes condiciones de mercado puede permitir que los inversores de largo plazo participen tanto en períodos de caída como en períodos de recuperación. Salir del mercado puede aumentar la probabilidad de perder períodos de mejor desempeño.

 

Históricamente, en algunos momentos, los períodos de mejor desempeño del mercado han seguido a períodos de caídas significativas, aunque el momento y la magnitud de esos períodos son inherentemente inciertos. Estos entornos a menudo coinciden con titulares negativos, cuando los inversores pueden sentirse inclinados a reducir exposición o retrasar la entrada al mercado.

 

Dada esta dinámica, los movimientos del mercado no siempre pueden alinearse con el sentimiento de los inversores, lo que subraya los desafíos asociados con anticipar puntos de inflexión de corto plazo.

 

2) Las fluctuaciones del mercado se esperan con el tiempo.

 

Las subidas y bajadas del mercado son una parte natural de la inversión, e intentar evitarlas puede tener efectos no deseados.

 

Reducir la exposición después de una caída del mercado puede dar lugar a pérdidas realizadas. Volver a entrar al mercado, sin embargo, puede presentar otros desafíos. Esperar “condiciones de mercado más claras” puede llevar a reinvertir después de que los precios ya se hayan recuperado.

 

Los rebotes pueden ser repentinos y de corta duración. Por lo tanto, mantener una perspectiva de largo plazo, en lugar de reaccionar a los titulares, puede ayudar a reducir el riesgo de perder una posible recuperación.

 

3) La consistencia y la disciplina pueden marcar la diferencia:

 

Invertir muchas veces tiene menos que ver con predecir movimientos de corto plazo del mercado y más con mantener un plan consistente y cuidadoso con el tiempo. Algunos hábitos (consulte el artículo titulado Hábitos Financieros) pueden ayudar a los inversores a mantener el enfoque en metas de largo plazo y reducir la influencia del ruido del mercado de corto plazo o de los titulares.

 

Algunas consideraciones que pueden apoyar este enfoque incluyen:

 

• Las inversiones deben considerar el horizonte de tiempo y los objetivos: Los inversores con horizontes de tiempo más cortos (por ejemplo, entre 1 y 3 años) pueden no querer exponer su cartera a la posibilidad de grandes oscilaciones del mercado. En cambio, pueden enfocarse en estrategias de inversión con menor volatilidad.
• Cartera diversificada: Asignar entre diferentes regiones, clases de activos (como acciones y renta fija) y sectores puede ayudar a gestionar el riesgo y ofrecer una exposición más amplia a oportunidades potenciales. Leer más: ¿Qué son el asset allocation y la diversificación?
• Aportes consistentes: Invertir una cantidad fija de manera regular y consistente puede ayudar a los inversores a mantenerse encaminados en diferentes condiciones de mercado.
• Mantener un fondo de emergencia: Las reservas en efectivo pueden ayudar a reducir la necesidad de vender inversiones durante períodos de estrés del mercado.
• Rebalancear en lugar de reaccionar: El peso de las posiciones de la cartera puede variar con el tiempo. El rebalanceo periódico puede ayudar a mantener la alineación con una estrategia de inversión previamente definida.

Conclusión

Para los inversores de largo plazo, el enfoque generalmente está en perseguir metas financieras con el tiempo y no en los movimientos de corto plazo del mercado.

 

Una estrategia clara, respaldada por tácticas adecuadas como la asignación de activos y la diversificación, junto con hábitos de inversión consistentes, puede ayudar a los inversores a mantenerse alineados con sus objetivos de largo plazo mientras navegan diferentes entornos de mercado.

 

Mantener un plan de inversión estructurado es más viable cuando los inversores tienen visibilidad sobre la composición de su cartera. La app Bradesco Investments permite a los inversores ver su cartera en diferentes clases de activos en un solo lugar, apoyando una visión más integral de la asignación total.

 

A través de la plataforma, los inversores pueden acceder y combinar diferentes tipos de inversión según sus propios objetivos y horizonte de tiempo, incluidos:

 

• Fondos mutuos
• ETFs
• Acciones (NASDAQ y NYSE)
• ADRs (American Depositary Receipts)
• REITs (Real Estate Investment Trusts)

 

Ver las posiciones de forma integrada puede ayudar a los inversores a revisar la composición de la cartera, detectar posible riesgo de concentración y verificar si su asignación aún coincide con sus objetivos, horizonte de tiempo y tolerancia al riesgo.

 

Divulgaciones importantes

 

Este material se proporciona solo con fines informativos y educativos generales y no constituye asesoría de inversión, una recomendación ni una oferta para comprar o vender ningún valor, producto de inversión o estrategia.

 

La información presentada no es personalizada y no considera la situación financiera individual, los objetivos de inversión, la tolerancia al riesgo ni el horizonte de tiempo de cada persona. Como resultado, el contenido puede no ser adecuado para todos los inversores.

 

Las opiniones expresadas son las del autor y no necesariamente reflejan la posición oficial ni las recomendaciones de Bradesco Investments, Inc. Las opiniones y la información están sujetas a cambios sin previo aviso.

 

Consideraciones importantes: Todas las inversiones implican riesgos, incluida la posible pérdida del capital. La volatilidad del mercado puede dar lugar a caídas significativas en el valor de las inversiones. El desempeño pasado no garantiza resultados futuros. La diversificación y la asignación de activos no aseguran ganancias ni protegen contra pérdidas. La inversión regular y el rebalanceo pueden no ser apropiados para todos los inversores y pueden implicar costos o consecuencias fiscales. Los inversores deben considerar sus objetivos, tolerancia al riesgo y horizonte de tiempo antes de invertir.

 

Las inversiones fuera de Estados Unidos pueden implicar riesgos adicionales, incluidas fluctuaciones cambiarias, inestabilidad política o económica y diferencias en normas regulatorias, legales o contables.

 

Este contenido no tiene la intención de reemplazar asesoría profesional. Los inversores deben realizar su propia investigación y consultar con profesionales financieros, fiscales o legales calificados y con licencia antes de tomar cualquier decisión de inversión.